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农商银行风险合规工作总结材料

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下面是小编为大家整理的农商银行风险合规工作总结材料,供大家参考。

农商银行风险合规工作总结材料

风险合规工作总结

风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标,大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围,加强风险防范,确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下:

一、抓好合规队伍建设,提高履职水平

为加强我行风险合规经理队伍建设,建立健全风险合规工作激励约束机制,推动风险合规管理水平提升,根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定,按照风险管理全面性原则,实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”,在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知,各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理,由我部审查任职资格,最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会,并组织学习培训。

二、加强合规管理工作

1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》,通过召开会议和内网传达,学习合规审查的范围,掌握合规审查的流程,明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度(办法)、合同和协议等进行了合规审查,合计**份,对

其中的**份出具了合规审查意见书。

2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作,规避风险,发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。

3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询,我部及时与我行的法律顾问沟通,律师为我行提供律师回复函**份,对各部门草拟的**多个管理制度(办法)、合同和协议等进行了法律审查。

4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识,落实合规职责,杜绝违规行为,使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实,201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。

5、开展非法集资风险专项排查活动,并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神,我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动,印发了多种宣传页,制作了专题展板与横幅,在**开展室外专题宣传活动,宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例,并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资

警示教育的同时,组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况,未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。

6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神,在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下,我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书;严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查;加强教育培训;组织考试;通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式,各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求,切实承担风险防控主体责任,从上往下层层建立责任制。

7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。**月份与稽核监察部联合对微贷事业部***以下的贷款进行了合规性检查;积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201**年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查;积极参加基建项目完工验收等各项工作。

三、认真做好风险管理工作

1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求,认真填报非现场监管月报、季报和年报表,并及时向银监部门上报数据,确保了报表的真实性、准确性和及时性。

2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统,按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析,形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报,为领导提供了决策依据。

3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案,由我部牵头,与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作,按季度进行了流动性压力测试,并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。

4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《201*年新口径资本压力测试方案(试行)》,我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作,并形成测试报告,配合省联社完善测试方案。

5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求,按季度对我行重要指标进行测算,将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门,以此为据调整业务结构,确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算,根据相关业务部门提供的数据,对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算,201*年已出具**份《富余资金运用时监管指标影响审查

表》,为资金营运部的资金运用提供参考。

6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引(试行)》等,组织人员对照评分标准,严格按照银监要求,对本行201*年度监管评级进行了自评,评级结果为二级。

7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求,我行对201*年《商业银行资本管理办法(试行)》实施情况进行了自查,并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训,能够认真填报新资本充足率报表,并制定资本充足率、流动性比例等测试表,监测每月重点监管指标,并为资金运用提供咨询意见。

8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行,积极开展相关培训工作,我部于201*年*月与咨询公司合作,组织全行领导及中层干部共**人,开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训,进一步提高我行风险内控能力。

四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门,具体做好以下几项工作,一是从*月份开始与银监部门沟通,按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复;二是统计清理和规范我行员工股、家属股,并与其他部门一起做好老股金的清理工作;三是从*月份起集中精力开展新股

预约认购工作,制定了新股预约认购方案,每日统计股金认购进度、资金到账情况,及时给领导提供最新数据参考。

五、201*年工作计划

201*年风险合规部将在行党委的领导下,围绕“做**最好银行”的总目标开展工作,根据部门工作职责,紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线,做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下:

(一)全力做好监管评级达标工作,为此主要抓好以下几项工作

1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作,使资本充足率符合二级监管要求。

2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作,确保得分在**分以上,监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。

3、做好1104监管报表的填报工作,确保不出差错与遗漏。

(二)做好合规审查和风险预警工作

1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作,加强与相关部门的信息共享,发现风险后及时下发风险提示,再根据整改情况下发督办函,督促整改,消除风险隐患。

2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作,为各部门、各支行提供法律咨询服务,审查相关合同及协议文本。

3、做好合规审查工作,对各部门提交的制度、办法、细则

等进行合规审查,并提交合规审查意见书。

4、严格按照省联社的要求,聘任合格的风险合规经理。每月召开会议,进行合规培训。

5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。

(三)推进流动性风险管理工作

1、加强流动性风险管理,进一步构建有效的流动性风险管理框架。

2、建立起健全的流动性风险管理治理结构,制定相应的流动性风险管理的程序和策略。

3、完善风险管理信息系统,提升流动性风险管理方法和技术,提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。

(四)加强非现场监管报表统计工作

1、完善组织架构体系,强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由**亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组,二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。

2、健全各项统计制度,强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理,使统计人员做到心中有数,确保统计工作规范有序。

3加强系统保障建设,推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议,推进我行信息标准化,确保满足监管统计对数据质量的要求。

4、完善质量监控体系,强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善,并建立起监督控制机制。

5、加强数据报送管理,强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度,推动全行监管统计数据的运用和分析,充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。

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